Leergang Compliance Professional 2021 – Losse opleidingsdagen
Dé beroepsopleiding voor de compliance professional.
23 juli 2018
Op 10 juli heeft de Eerste Kamer ingestemd met een wetsvoorstel tot wijziging van de Wwft in verband met de implementatie van de Vierde Europese Anti-witwasrichtlijn. Deze wetswijziging moet de voorkoming en bestrijding van witwassen en het financieren van terrorisme versterken. Wanneer de wetswijziging exact in werking treedt is momenteel nog niet bekend. Het zal echter een kwestie van enkele weken zijn, gerekend vanaf 10 juli 2018.
Met dit bericht brengt de FIU-Nederland de gevolgen van deze wetswijziging voor de meldingsplicht van ongebruikelijke transacties in kaart.
Wat betekent de wetswijziging voor meldingsplichtige instellingen?
De plicht om ongebruikelijke transacties te melden bij de FIU-Nederland kent een aantal wijzigingen. Hieronder worden deze toegelicht.
1.Beroeps- of bedrijfsmatig handelende kopers en verkopers van goederen
Beroeps- of bedrijfsmatig handelaren in goederen moeten opletten: de Wwft krijgt een ruimere toepassing op hun werkzaamheden. De definitie van ‘handelaren’ wordt aangepast zodat de Wwft van toepassing is op “natuurlijke personen, rechtspersonen of vennootschappen die beroeps- of bedrijfsmatig handelen als koper of verkoper van goederen, voor zover betaling van deze goederen in contanten plaatsvindt voor een bedrag van € 10.000,- of meer, ongeacht of de transactie plaatsvindt in een handeling of door middel van meer handelingen waartussen een verband bestaat.”
Dit betekent dat deze handelaren al bij lagere contante transacties onder het bereik van de Wwft vallen en dus cliëntenonderzoek moeten verrichten en ongebruikelijke transacties dienen te melden. Bovendien geldt deze verplichting niet langer slechts voor de verkoop van de goederen, maar ook voor de in- en aankoop ervan.
Volgens een gewijzigde objectieve indicator dienen zij alle transacties te melden “waarbij tegen geheel of gedeeltelijke contante betaling een of meerdere voertuigen, schepen, kunstvoorwerpen, antiquiteiten, edelstenen, edele metalen, sieraden of juwelen gekocht of verkocht worden, waarbij het contant te betalen bedrag € 20.000,- of meer bedraagt.”
De lijst met aangewezen landen is hier te raadplegen. Deze indicator, die voor alle meldergroepen geldt, houdt in dat alle transacties die voldoen aan deze indicator dienen te worden gemeld bij de FIU-Nederland.
Een belangrijke indicator blijft ongewijzigd: een transactie waarbij u aanleiding heeft om te veronderstellen dat deze verband kan houden met witwassen of financieren van terrorisme dient u te melden bij de FIU-Nederland.
Bron: FIU-Nederland
Dé beroepsopleiding voor de compliance professional.
Met dit zelfstudiepakket maakt u kennis met de compliance(functie) en integriteit en overige compliancegerelateerde onderwerpen.
Edgar Karssing van de Nyenrode Business Universiteit en Cora Wielenga van het Nederlands Compliance Instituut voerden een onderzoek uit naar hoe de eed wordt beleefd, wat instellingen doen om de eed blijvend onder de aandacht te houden. Erik Reissenweber van de podcast: Compliance adviseert is het gesprek met Cora en Edgar over dit onderwerp aangegaan. In deze podcast vertellen zij wat in hun beleving met de eed zou moeten gebeuren om de impact ervan op de integriteit van organisaties te vergroten.
Send this to a friend